سیاست KYC و AML

ارکینکس طبق قوانین مبارزه با پولشویی (AML) جمهوری ترکیه و استانداردهای بین‌المللی FATF ملزم به احراز هویت کاربران است. هدف این فرآیند جلوگیری از سوءاستفاده از خدمات مالی برای فعالیت‌های غیرقانونی و حفاظت از کاربران قانون‌مند است.

احراز هویت در چهار سطح انجام می‌شود — هر سطح بالاتر محدودیت کمتر و مزایای بیشتری دارد:

مدارک شناسایی (یکی از موارد زیر):

• پاسپورت معتبر
• کارت ملی (ملی ایران یا هر کشور دیگری)
• گواهینامه رانندگی معتبر با تاریخ انقضا
• کارت اقامت ترکیه (Kimlik / Oturma İzni)

اثبات آدرس (یکی از موارد زیر):

• قبض برق، گاز، آب یا اینترنت — حداکثر ۳ ماه اخیر
• صورت‌حساب بانکی — حداکثر ۳ ماه اخیر
• قرارداد اجاره رسمی — امضاشده و مهردار

تمام مدارک بارگذاری‌شده با رمزنگاری AES-256 ذخیره می‌شوند. فقط تیم احراز هویت دسترسی محدود و تحت نظارت به این مدارک دارد. مدارک پس از تأیید هویت، برای مدت قانونی مورد نیاز (۵ سال) نگهداری و سپس به طور ایمن حذف می‌شوند.

سیستم نظارت خودکار ارکینکس به طور مداوم تراکنش‌ها را برای شناسایی الگوهای مشکوک بررسی می‌کند. این الگوها شامل:

• تراکنش‌های غیرعادی با مبالغ بالا یا فرکانس زیاد
• تطابق با لیست‌های تحریم بین‌المللی (OFAC، UN، EU)
• فعالیت از IP‌های مشکوک یا مناطق پرریسک

تراکنش‌های مشکوک به تیم انطباق گزارش می‌شوند و در صورت لزوم با مراجع قانونی همکاری خواهیم کرد.

آیا می‌توانم بدون KYC استفاده کنم؟

سطح ۱ با ایمیل و شماره تلفن تأیید‌شده فعال می‌شود اما با محدودیت روزانه ۵۰۰ USDT. برای مبالغ بالاتر باید مدارک شناسایی ارائه دهید.

اطلاعاتم به کجا می‌رود؟

مدارک در سرورهای امن ما ذخیره می‌شوند و با اشخاص ثالث اشتراک گذاشته نمی‌شوند، مگر در موارد الزامات قانونی. برای جزئیات بیشتر سیاست حریم خصوصی ما را مطالعه کنید.

برای سوالات مربوط به KYC و AML: compliance@arkinex.tr